2025年以來，為深入貫徹落實金融監(jiān)管要求，強化高風險行業(yè)風險防控，工行銅仁萬山支行聚焦轄區(qū)特色產(chǎn)業(yè)——朱砂加工與貿(mào)易領(lǐng)域，創(chuàng)新實施動態(tài)風險畫像、穿透式盡職調(diào)查與靶向宣傳教育三大舉措，顯著提升了反洗錢工作的精準性與有效性，保障行業(yè)健康發(fā)展根基。

風險畫像動態(tài)化，精準識別更高效。該行嚴格執(zhí)行客戶風險分類管理，針對朱砂行業(yè)資金交易特點，創(chuàng)新建立“高風險”與“中高風險”動態(tài)風險標簽體系，全面覆蓋可疑交易監(jiān)控及外部風險關(guān)聯(lián)分析。一旦客戶交易行為觸發(fā)高風險標簽，立即啟動強化盡職調(diào)查；對于整改到位、風險緩釋效果顯著的客戶，則及時動態(tài)下調(diào)風險等級并更新管理臺賬，形成“識別-響應-評估-調(diào)整”的閉環(huán)管理機制。通過精準描繪客戶“風險畫像”，高風險客戶壓降成效顯著，風險治理精準度大幅提升。

盡調(diào)穿透全流程，風險把控更嚴密。針對朱砂行業(yè)企業(yè)經(jīng)營模式復雜性，該行組建專業(yè)團隊開展穿透式盡職調(diào)查，深入企業(yè)實地了解其真實經(jīng)營狀況、上下游交易鏈條及資金流動特性。通過穿透分析交易本質(zhì)，確保客戶身份信息真實可靠、交易背景清晰合理、資金來源合法合規(guī)，從業(yè)務源頭筑牢反洗錢防線，有效堵塞潛在風險漏洞。

宣教服務精準化，合規(guī)意識更入心。該行主動作為，成立專項工作組為朱砂企業(yè)提供“一對一”上門宣教服務，通過發(fā)放手冊、剖析典型案例、現(xiàn)場答疑解惑等方式，面對面重點解讀客戶身份識別、大額及可疑交易報告等法定責任，明確企業(yè)反洗錢配合的法律義務。同時，緊密結(jié)合企業(yè)經(jīng)營實際，提供定制化合規(guī)建議，指導企業(yè)建立健全內(nèi)部風險控制機制，賦能企業(yè)提升自主風險防范意識和能力，實現(xiàn)從“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變。

未來，工行銅仁萬山支行將持續(xù)深化朱砂行業(yè)反洗錢差異化、精準化管理策略，積極探索更高效、更貼合行業(yè)實際的反洗錢協(xié)同控制手段，為維護區(qū)域金融秩序穩(wěn)定、護航朱砂特色產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供堅實可靠的金融保障。

（譚翌）

編輯：郭青山

二審：曾潔

三審：蒲智

總值班：田麗平