為深入貫徹落實(shí)《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）要求，精準(zhǔn)強(qiáng)化重點(diǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控能力，2025年11月14日，工行銅仁江口支行深入轄區(qū)商城街道貴金屬及寶石商戶，創(chuàng)新開(kāi)展“合規(guī)經(jīng)營(yíng)護(hù)行業(yè)，反洗錢防恐怖融資”主題專項(xiàng)宣傳活動(dòng)。

活動(dòng)緊扣貴金屬及寶石行業(yè)交易金額大、實(shí)物流動(dòng)性強(qiáng)的固有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，采用“政策解讀+案例警示+實(shí)操指導(dǎo)+反詐科普”四位一體模式，通過(guò)上門宣講、入戶輔導(dǎo)的精準(zhǔn)方式，為商戶提供“面對(duì)面、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”的知識(shí)普及與問(wèn)題解答服務(wù)。

聚焦核心義務(wù)，明確合規(guī)要求。該行圍繞《辦法》及《反洗錢法》的核心條款，深入淺出地解讀了“10萬(wàn)元以上現(xiàn)金交易報(bào)告義務(wù)”“客戶盡職調(diào)查（KYC）”“可疑交易識(shí)別與報(bào)告”的具體要求。同時(shí)，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)，穿插反詐預(yù)警，提醒商戶警惕“虛假訂單誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬”“冒充監(jiān)管收取保證金”等常見(jiàn)詐騙陷阱。通過(guò)“法規(guī)解讀+場(chǎng)景應(yīng)用+反詐提示”的立體化講解，清晰界定了商戶在客戶身份核實(shí)、交易記錄留存、風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告等方面的責(zé)任。現(xiàn)場(chǎng)向商戶發(fā)放包含政策匯編、操作流程圖解及反詐指南的《行業(yè)合規(guī)手冊(cè)》50余份，提供實(shí)用操作工具。

剖析典型案例，提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。該行精選“貴金屬拆分交易洗錢”“虛假寶石交易轉(zhuǎn)移資金”等典型真實(shí)案例，采取“案情還原+手法剖析+法律后果”的形式，生動(dòng)揭示洗錢犯罪的手法與危害。案例講解巧妙融入反詐知識(shí)，引導(dǎo)商戶敏銳識(shí)別交易中“客戶信息模糊不清”“交易需求與實(shí)際不符”等異常信號(hào)，并提示此類情況或關(guān)聯(lián)詐騙。

強(qiáng)化實(shí)操指導(dǎo)，解決商戶疑慮。在互動(dòng)答疑環(huán)節(jié)，該行工作人員聚焦商戶普遍關(guān)注的操作性問(wèn)題進(jìn)行精準(zhǔn)解答，針對(duì)大額現(xiàn)金交易，“單筆10萬(wàn)元及以上現(xiàn)金交易”須在交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)電子渠道報(bào)送至中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心；針對(duì)可疑交易報(bào)告，強(qiáng)調(diào)不論金額大小，識(shí)別后須立即上報(bào)，且若交易涉嫌犯罪，須同步報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)；針對(duì)商戶關(guān)于“如何辨別客戶潛在詐騙意圖”的疑問(wèn)，工作人員不僅提供具體識(shí)別技巧，更指導(dǎo)商戶建立健全融合反洗錢與反詐要求的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

此次專項(xiàng)宣傳是工行銅仁江口支行踐行“金融為民”理念、落實(shí)落細(xì)監(jiān)管要求的具體體現(xiàn)。下一步，該行將建立常態(tài)化宣傳機(jī)制，持續(xù)深化對(duì)貴金屬和寶石行業(yè)的反洗錢與反詐知識(shí)普及，推動(dòng)構(gòu)建“機(jī)構(gòu)自律、行業(yè)共治、金融護(hù)航”的立體化風(fēng)險(xiǎn)防控體系，切實(shí)維護(hù)地方金融安全穩(wěn)定與商戶合法權(quán)益。

編輯：徐霜

二審：向麗華

三審：胡麗平

總值班：勾文明