為深入貫徹中國人民銀行《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，切實(shí)防范貴金屬交易領(lǐng)域洗錢風(fēng)險(xiǎn)，10月28日，銅仁農(nóng)商銀行中華路支行對轄區(qū)內(nèi)部分黃金珠寶店開展以“貴金屬交易需透明 反洗錢責(zé)任共擔(dān)當(dāng)”為主題的反洗錢專項(xiàng)現(xiàn)場宣傳活動，面向從業(yè)者與消費(fèi)者普及相關(guān)反洗錢法律法規(guī)。

宣傳過程中，該行工作人員與黃金珠寶商鋪負(fù)責(zé)人、店員深入交流，圍繞貴金屬交易全流程開展風(fēng)險(xiǎn)提示，重點(diǎn)解讀《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》新規(guī)內(nèi)容，特別提醒單筆或當(dāng)日累計(jì)交易金額在人民幣 10 萬元以上（含10萬元），或等值外幣的現(xiàn)金交易，須按規(guī)定自交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告，確保交易信息真實(shí)可追溯、報(bào)告提交及時(shí)合規(guī)。

此外，該行工作人員以近期某地區(qū)“利用黃金回購業(yè)務(wù)拆分大額交易洗錢”的真實(shí)案例為切入點(diǎn)，細(xì)致剖析詐騙分子“化整為零拆分交易”“短期內(nèi)頻繁小額操作”等規(guī)避監(jiān)管的套路，現(xiàn)場引導(dǎo)店員快速識別“客戶拒絕提供有效身份信息”“短期內(nèi)多次辦理小額黃金回購且交易對手信息模糊”等可疑行為，提醒從業(yè)者保持高度警惕，發(fā)現(xiàn)可疑線索立即按流程向監(jiān)管部門報(bào)告，堅(jiān)決阻斷洗錢風(fēng)險(xiǎn)傳播鏈條。

此次宣傳活動精準(zhǔn)對接貴金屬與寶石行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控需求，有效提升了轄區(qū)內(nèi)黃金珠寶從業(yè)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能力，為銀企協(xié)同筑牢反洗錢防線奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。下一步，銅仁農(nóng)商銀行將持續(xù)堅(jiān)守 “金融為民” 初心，不斷創(chuàng)新反洗錢宣傳手段、拓寬宣傳覆蓋范圍，深化銀企協(xié)作模式，以更實(shí)舉措構(gòu)建安全、透明、規(guī)范的貴金屬交易環(huán)境，為維護(hù)區(qū)域金融秩序穩(wěn)定與社會經(jīng)濟(jì)安全貢獻(xiàn)農(nóng)商力量。（中華路支行 田丹妮）

編輯：郭青山

二審：周蘇星

值班編委：譚霜

總值班：張勇