近日，銅仁農(nóng)商銀行大江路支行依托柜面員工的專業(yè)素養(yǎng)與風(fēng)險預(yù)判能力，成功攔截一起針對老年客戶的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，及時阻止3.6萬元資金轉(zhuǎn)賬，切實保障了客戶的財產(chǎn)安全，以實際行動踐行金融機(jī)構(gòu)的社會責(zé)任與服務(wù)承諾。

工作人員耐心勸導(dǎo)客戶現(xiàn)場。

異常細(xì)節(jié)引警覺，柜員細(xì)致察疑點

據(jù)了解，事發(fā)當(dāng)日上午，一名老年客戶前往大江路支行柜臺，提出辦理3.6萬元定期存款支取業(yè)務(wù)，并計劃將該筆資金跨行轉(zhuǎn)入其子賬戶。在業(yè)務(wù)辦理過程中，柜面員工發(fā)現(xiàn)兩處異常情況：一是李大媽因不熟悉其子賬戶開戶行信息，頻繁通過微信溝通，且多次嘗試聯(lián)系其子均未接通；二是李大媽稱“資金用于給兒子還花唄”，卻同時提及“兒子后續(xù)會返還6萬元”，常規(guī)還款需求與高額回報承諾存在明顯矛盾。憑借日常反詐培訓(xùn)積累的經(jīng)驗與敏銳的風(fēng)險意識，柜員判斷該筆業(yè)務(wù)可能存在詐騙風(fēng)險，隨即決定進(jìn)一步核實情況，避免客戶資金受損。

客戶與詐騙分子聊天記錄。

多方核實破騙局，聯(lián)動警方止損失

為穩(wěn)定客戶情緒，柜員以“確保轉(zhuǎn)賬信息準(zhǔn)確、保障資金安全”為由，耐心引導(dǎo)李大媽再次與兒子溝通款項實際用途。經(jīng)溝通確認(rèn)，李大媽之子此前因輕信某“高收益投資項目”，已投入2.6萬元，后被對方以“賬戶凍結(jié)需補(bǔ)繳保證金解凍”為由，要求再轉(zhuǎn)賬3.6萬元，且對方承諾“解凍后可返還全部本金及6萬元額外收益”。因擔(dān)心父親反對，李大媽之子才謊稱“還花唄”，誘導(dǎo)父親辦理轉(zhuǎn)賬。隨后，柜員在征得李大媽同意后查看微信聊天記錄，發(fā)現(xiàn)對方話術(shù)與此前銀行攔截的電信詐騙案例高度吻合，進(jìn)一步確認(rèn)詐騙嫌疑。支行負(fù)責(zé)人得知情況后，立即啟動反詐應(yīng)急預(yù)案：一方面安排工作人員陪伴李大媽，詳細(xì)講解詐騙套路，緩解其焦慮情緒；另一方面第一時間聯(lián)系轄區(qū)派出所，同步案件細(xì)節(jié)，請求警方協(xié)助。

詐騙分子相關(guān)系統(tǒng)界面。

筑牢反詐防線，銀行提示守好“錢袋子”

轄區(qū)民警接到反饋后，迅速抵達(dá)網(wǎng)點開展核查工作，通過對“投資平臺”網(wǎng)址、“客服”聯(lián)系方式等信息的核實，確認(rèn)該“投資項目”為詐騙分子搭建的虛假騙局，所謂“解凍返現(xiàn)”均為誘騙轉(zhuǎn)賬的借口。在銀行與警方的共同勸說下，李大媽徹底認(rèn)清騙局，放棄轉(zhuǎn)賬操作，3.6萬元資金成功得以保全。從發(fā)現(xiàn)疑點到完成止損，整個處置過程僅耗時1小時。

此次詐騙攔截事件，充分展現(xiàn)了銅仁農(nóng)商銀行嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作作風(fēng)與過硬的風(fēng)險處置能力，也體現(xiàn)了我行在反詐工作中的快速響應(yīng)與協(xié)同作戰(zhàn)水平，后續(xù)我行將持續(xù)加強(qiáng)員工反詐培訓(xùn)，提升柜面風(fēng)險識別能力，同時通過網(wǎng)點宣傳、社區(qū)講座等多種形式，向廣大客戶普及反詐知識，尤其是針對老年客戶群體，強(qiáng)化風(fēng)險提示，共同筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的安全防線。(作者：吳雪琳 張玉華)

編輯：謝芳

二審：向麗華

三審：肖霞

總值班：勾文明